P2P麻袋财富疑违规直接向借款人放贷,关联小花钱包疑涉砍头息导流714高炮平台
 网站首页 | 国内关注 | 企业经营 | 中国财经 | 社会法制 | 消费关注 | 健康医药 | 互联网 | 房产地产 | 聚焦关注 | 百姓民生 | 食品安全 | 文化教育 | 八卦花边 | 汽车关注
您的位置: 首页 > 正文
P2P麻袋财富疑违规直接向借款人放贷,关联小花钱包疑涉砍头息导流714高炮平台
2020-02-28 13:07:41 来源:

  近日,现金贷平台小花钱包又因阴阳合同、砍头息等屡被投诉,相关投诉信息近万条。查看发现,除疑涉砍头息外,小花钱包还疑导流714高炮平台,此外其关联的麻袋财富运营主体上海凯岸信息科技有限公司疑作为其资金方直接向借款人放贷。

  一则投诉信息显示,该用户通过小花钱包提供的信息下载今日分期平台,通过该平台借款3400元,实际到账仅2040元,借款期限6天。通过其公布的截图来看,借款金额3400元中疑包括938.4元的理财宝费用,该用户认为其通过购买理财宝的方式收取高额砍头息。

  查看多则投诉发现,该平台下款金额多为借款3400到账仅2040元。其中一则投诉显示,客服称还款满3400元可以退还理财宝938.4元。而计算发现,即使退还938.4元理财宝费用,与到账的2040元相比仍有421.6元差额,仍疑涉砍头息。同时截至目前,仍无投诉显示理财宝退款成功。

  关于小花钱包的投诉中,也有大量投诉称其疑涉砍头息,实际到账金额与贷款合同金额不同,实际利率也按照贷款合同金额计算。

  聚投诉官网显示,小花钱包所属公司为小花(厦门)互联网金融信息服务有限公司。天眼查信息显示,目前该公司已改名为小花(厦门)互联网科技有限公司,2016年6月获中信产业基金A轮融资,目前中腾信金融信息服务(上海)有限公司持股80%,为其大股东。官网介绍称,中腾信系2014年1由中信产业投资基金管理有限公司等主体共同投资成立。

  中信产业基金在互联网金融领域布局颇广,此前出现逾期与险企互推责任的米缸金融在2016年获得其Pre-A轮融资,而知名P2P平台麻袋财富也由中信产业基金控股。

  小花钱包另有一个官网,其所指向的运营主体为小花网络科技(深圳)有限公司,该公司的股东为2019年11月刚宣布融资的晓花(上海)互联网科技有限公司,上海晓花股东构成几乎与4年前获得A轮融资的麻袋财富完全相同,董事长为前百度旗下度小满金融副总裁黄爽。

  查看投诉信息发现,麻袋财富、中腾信等均为小花钱包合作方,而麻袋财富疑直接向小花钱包借款人放贷。一则投诉信息显示,该用户在小花钱包申请贷款三万元,分20期偿还。其披露的交易详情显示,付款人为上海凯岸信息科技有限公司。

  上海凯岸信息科技有限公司即为麻袋财富运营主体,工商信息的经营范围中明确写到不能从事金融业务,并无放贷资质。

  这在网贷行业并非灰色地带,监管部门早已发过相关文件。

  此外,根据互金整治办、网贷整治办2017年12月1日印发并实施的《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》,P2P网络借贷信息中介机构不得提供无指定用途的借贷撮合业务。

  2020年2月16日天津市高级人民法院印发《天津法院民间借贷案件审理指南(试行)》。天津高院指出,出借人未依法取得放贷资格,在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷的,一般可以认定构成职业放贷行为。因职业放贷行为形成的民间借贷合同无效。

  据麻袋财富官网,其为中信产业基金控股的网络借贷信息中介平台,由上海凯岸信息科技有限公司运营管理。平台注册资本1.1亿元,并于2015年与中腾信共获增资4.2亿元。截至2019年6月30日,麻袋财富累计投资金额突破1228亿元,累计投资人收益超过18.7亿元。

  麻袋财富官网信息显示,截止2020年1月31日,麻袋财富借贷余额98.89亿元,逾期金额15.69亿元,其中90天以上逾期金额13.11亿元,累计代偿金额21.17亿元。

  中信产业基金官网介绍称,其成立于2008年6月的国际投资机构,专注于挖掘与中国国民经济增长相关的中国与国际投资机会。已累计投资超过100家企业,其中30多家已经成功上市。

备注:转载仅为传播信息,法律责任由原创者承担!
栏目更新
  • 中科药磁枕号称可治百病 涉虚假宣传被查扣!
  • 蔻赛微商连载四:蔻赛被曝偷税漏税 涉嫌传销教唆他人借高利
  • 鼓吹多级分销致富?云南艳蕊生物涉嫌传销!!
  • 爱度美容医疗遭举报涉传 发展下线能拿奖金!!!
  • 江西永修县一民企被要求停产又不安置补偿引质疑
  • 广州市凌捷医疗器械有限公司对一次性无菌留置引流导管及辅助装置主动召回
  • 锦衣信息科技股份有限公司赤裸裸诈骗!!
  • 中望金服和米族金融共同的唯一股东上海享金科技发展有限公司
  • 投诉金恪集团仗势欺人的事情做法! 曝光
  • 江西永修县一民企被要求停产又不安置补偿引质疑
  • 圣商因虚假宣称被查处曾冒用联合国名义
  • 微商品牌“欧束”创始人疑似失联产品涉嫌造假,经营模式形似传销
  • “秘乐短视频”庄家在疯狂套现,你却为他买单!
  • 四级代理、三层返利,倾后品牌的暴富方式涉嫌传销
  • 说好的靠刷短视频躺赚几万块,没想到反被骗千元!
  • 疫情下互联网诊疗暴涨17倍BAT布局健康数字化哪家强?
  • 扒皮智天全健水灵子,成本一块卖一千多的三无产品还有人抢?
  • “没一罚三”共4000万!金元证券事涉雅百特造假案处罚落定
  • 玖富万卡协商还款后被拉黑
  • 投诉西南医院重症医学科
  • 恺英网络:暂停旗下所有游戏服务器运行一天
  • 美三大股指小幅低开 瑞幸咖啡涨10%
  • 成都国际车展将提前至7月举办
  • 福田汽车:一季度汽车销量同比降9.96%
  • 武汉号卫星4月将上太空
  • 雷迪克:拟出资5000万元认购基金份额
  • 中行支持小米发行首笔科技互联网行业熊猫债
  • 浙江:进一步创新鼓励居民消费的政策措施
  • 上海:扩大新型基础设施建设投资
  • 腾讯正式控股虎牙 投票权提高到50.1%
  • 摩根资管拟将上投摩根基金股权增持至100%
  • 格力地产:控股股东所持公司股份被冻结
  • U牌连载二:揭秘U牌自愈系谎言宣传神奇效果被罚5万多
  • 蓝月亮连载十二:应届毕业生要不要到蓝月亮上班?
  • 传奇今生创虚假宣传奇迹CCTV-6电影盛典直播合作伙伴是杜撰?
  • 麦吉丽微商连载四:麦吉丽贵妇美颜膏含风险防腐剂或仍有销售
  • 麦吉丽微商连载二:变相承认无自营工厂探秘麦吉丽大布局
  • 蓝月亮连载十一:蓝月亮不确认录音真伪请大家来判断
  • 国际品牌OLAY售后问题多消费者退货难
  • 多美生物连载十:疫情之下多美生物涉嫌无证生产销售消毒产品
  • Youbank收割实录,俞凌雄刘阳的镰刀!等发的股票涨个几百倍就回本了
  • 投资“国家区块链和5G建设”实为传销诈骗警方已展开调查
  • “中国物联网分红卡”中国红梅集团“黑金卡”强国工程“联农易货通证”涉嫌诈骗,慎
  • 广州品焉品尤物护肤轩辕传奇破幽谷品涉嫌传销无人查处.
  • 国太教育靠谱吗?国太教育学员维权:频遭对方“呼死你”骚扰
  • 微商品牌“优减”因虚假宣传被罚后,代理商借疫情卷土重来!,
  • 紫鑫药业真实现状:紫鑫药业旗下公司吉林正德遭质疑:巨额库存背后净是财务造假?
  • 百度地图新增政务、通讯、快递小程序 覆盖超36.7万线下门店
  • 盈高科技再上榜!获“行业+用户”双重认可
  • 抖音直播联合80家名企开启云招聘,助力2020毕业生求职就业
  • 许可馨父母是谁做什么的家庭背景起底 许可馨个人资料照片被扒
  • 富滇银行西双版纳分行违法遭罚45万 贷款资金被挪用
  • 华海财产保险莱芜中心支公司违法遭罚 编制虚假财务资料
  • 国内杀菌剂龙头利民股份子公司等10企业环境违法被重罚
  • 精华制药主产品“正柴胡饮颗粒”不合规遭通报 近一年已多次因质量问题被曝
  • 吴忠琼副省长调研江西联通5G建设及融合应用发展
  • 林清轩创始人微盟直播首秀,两大创始人同台直播太有料
  • 机器人行业分杯羹丨快速入局,机器人底盘移动性能是关键
  • 2020年新基建浪潮来袭 实地集团领航智慧人居大有可为
  • 高考延期一个月,天学网陪伴考生备战百天

  • 五洲资讯 Copyright @ 2018-2020 All Rights Reserved